Je m’appelle Rachel, je suis spécialisée en création de nouvelle stratégie, formation, leadership et experte en Anti-blanchement d’argent.

2003: J’ai commencé à travailler dans la banque et j'ai acquis une solide connaissance dans les domaines de la vente, le management, le marketing, l’audit, les risques et comment délivrer un service client impeccable.

2007: J’ai occupé des postes de Chargée d’affaires entreprises à Paris avec des portefeuilles composés d' entreprises de toute taille et dans des domaines variés.

Parmi mes réalisations figurent:

- La gestion de comptes risqués et la détection de fraude et blanchiment d'argent,

- Le développement du business avec des nouveaux clients et les clients existants dont les besoins pouvaient inclure: des nouveaux projets d'expansion/d'acquisition, la retraite, tout type d'investissement, les achats immobiliers, le rachat de fond de commerce et de matériel, le besoin en fond de roulement etc.

2015: J’ai déménagé en Irlande pour concentrer ma carrière dans le domaine de l’anti-blanchiment d’argent et l'investigation sur les comptes à hauts risques. Mon travail consistait à :

- Analyser un nombre important d’information

- Attribuer un niveau de risque

- Déterminer la décision finale (conserver le compte, le mettre sous surveillance accrue, ou clôturer le compte).

2017 : J’ai rejoint le bureau des risques d’une filiale d’une grande banque américaine sous haute surveillance par les régulateurs en Europe et aux Etats Unis. J'ai réussi avec succés à :

- Gérer les projets internes liés aux problématiques KYC

- Obtenir une score Satisfaisant à l’évaluation annuelle des risques

- Evaluer et implémenter plusieurs politiques internes en quelques mois

- Remédier le process des activités externalisées

- Créer un nouveau process pour répondre aux demandes complexes à l'ouverture des comptes (pour soumettre les cas complexes, former les équipes, être plus compétitif et obtenir une meilleure satisfaction client)

- Assurer la responsabilité des projets internes entre la première et la deuxième ligne de défense, les audits internes et externes, de l'analyse complète du processus global de fermeture des comptes, ainsi que de nombreux autres projets qui nécessitaient des délais très courts et sous haute pression.

Tout a été réalisé à distance et pour les 3 régions: l’Europe, les Etats Unis et le Mexique.

2019 : J'ai travaillé pour une fintech Irlandaise qui vend un logiciel d’ouverture de compte (CLM KYC) aux plus grandes institutions financières mondiales.

- J’ai bâti une fonctionnalité intégrée au produit qui inclus les conditions de 96 lois anti-blanchiment d’argent

- J’ai analysé le process interne de projet global qui n'avait réussi à déterminer l'origine des challenges rencontrés par les équipes.

En rencontrant une cinquantaine de personnes à tous niveaux sur les 3 régions (Europe/USA/Asie Pacifique) j'ai identifié plusieurs lacunes dont :

- l’absence de connaissance et expérience en KYC de l’ensemble des employés crucial pour le déploiement des projets et la satisafactions clients lors des échanges,

- l'absence de passation entre les sales et les équipes de projet,

- et le contenu des RFP (Request for proposal/appel d'offres) qui devait être revu avec une remédiation complète.

J'ai mis en place une stratégie pour aborder ces défis avec:

- La création d'un programme de formation et délivrer des sessions live à distance à 70 employés

- La révision complète la bibliothèque RFP pour assurer une expérience client optimale.

Grâce au succés du programme de formation, en 2022, on m'a confié la responsabilité de créer la stratégie mondiale de formation des 800 employés en Anti Blanchimentd'argent et Compliance.

J’ai conçu un programme de formation complet délivré à l’ensemble des employés et la C-suite comprenant plusieurs niveaux, des e-modules, et des masterclass live à distance.

Aujourd’hui, j'ai fondé mon entreprise de consulting basée à Lyon.

Quelle que soit la taille, l'emplacement et le domaine d'expertise de votre organisation, je suis déterminée à trouver la solution à vos challenges. Travaillons ensemble pour libérer votre plein potentiel.